Nossa história

Nascemos da crença de que finanças devem ser acessíveis a todos

Desde 2018, ajudamos pessoas a entenderem e organizarem sua vida financeira com método, paciência e linguagem clara.

Quem somos

Uma equipe que acredita no poder da educação financeira

A Clivex foi fundada em Porto Alegre por profissionais com formação em finanças, economia e pedagogia. A ideia era simples: a maior parte das pessoas não tem dificuldades financeiras por falta de renda, mas por falta de ferramentas e de uma linguagem que faça sentido para elas.

Ao longo dos anos, desenvolvemos uma metodologia que combina análise técnica rigorosa com uma abordagem pedagógica cuidadosa. Cada cliente chega com uma história diferente — e cada plano que elaboramos reflete essa singularidade.

Não prometemos atalhos. Trabalhamos com quem está disposto a entender sua situação e construir, passo a passo, uma relação mais saudável com o dinheiro.

Nossa missão

Tornar a educação financeira acessível, prática e relevante para quem está em qualquer fase da vida profissional ou pessoal.

Nossa visão

Ser a referência em consultoria financeira humana e didática no Sul do Brasil, com clientes que entendem e controlam o próprio dinheiro.

Nossos valores

Clareza na comunicação, respeito ao ritmo do cliente, ética em cada orientação e compromisso com resultados concretos no longo prazo.

Quem atende

Nossa equipe

Rafael Figueiredo

Sócio-fundador · Consultor Financeiro

Economista com 14 anos de experiência em planejamento financeiro pessoal e corporativo. Especialista em previdência e organização patrimonial.

Larissa Machado

Consultora Sênior · Educação Financeira

Pedagoga com formação complementar em finanças pessoais. Conduz o programa de alfabetização em investimentos com metodologia própria.

Thiago Corrêa

Consultor · Planejamento de Aposentadoria

Atuário com especialização em previdência complementar. Responsável pelos projetos de aposentadoria e pela modelagem de cenários de longo prazo.

Como trabalhamos

Padrões que orientam cada atendimento

Sigilo e proteção de dados

Todas as informações financeiras compartilhadas são tratadas com sigilo absoluto, em conformidade com a LGPD e as boas práticas do setor financeiro.

Formação continuada

Nossa equipe mantém atualização constante em regulamentações, produtos financeiros e metodologias pedagógicas para oferecer orientações precisas.

Isenção e ética

Não temos vínculos com bancos ou corretoras. Nossas recomendações são baseadas exclusivamente no interesse do cliente, sem conflito de interesses.

Documentação clara

Cada serviço é entregue com material escrito e organizado — planilhas, planos e relatórios que o cliente pode consultar a qualquer momento.

Abordagem pedagógica

Explicamos cada conceito de forma acessível, sem jargões desnecessários, para que o cliente compreenda e participe ativamente das decisões.

Revisão periódica

Os planos que elaboramos são documentos vivos. Oferecemos revisões para adaptar as orientações a mudanças de vida, trabalho ou mercado.

Contexto e especialidade

Educação financeira com raízes em Porto Alegre

A Clivex atua no mercado gaúcho de orientação financeira com foco em três frentes: organização das finanças pessoais, formação de base para investimentos no mercado brasileiro e planejamento de aposentadoria. Cada uma dessas áreas exige conhecimento técnico específico e uma capacidade de comunicação que aproxime o cliente das decisões que precisa tomar.

Porto Alegre concentra um perfil de profissional que, com frequência, tem renda estável mas pouca clareza sobre para onde ela vai. Nosso trabalho parte justamente dessa lacuna: criar estrutura onde havia apenas intuição, e oferecer método onde havia incerteza. Com clientes de diversas áreas — saúde, tecnologia, educação, serviços — desenvolvemos sensibilidade para os diferentes contextos que cada pessoa traz.

O Programa de Alfabetização em Investimentos, por exemplo, foi desenhado considerando o mercado de capitais brasileiro com suas particularidades regulatórias e tributárias — Tesouro Direto, fundos de renda fixa, ações na B3 e previdência privada via PGBL e VGBL. Não usamos material genérico: os conteúdos são atualizados a cada edição para refletir o cenário atual.

Conheça nosso trabalho de perto

Uma conversa inicial é sempre sem compromisso. Vamos entender sua situação e ver se há algo concreto que possamos fazer juntos.

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