O que dizem nossos clientes
Cada trajetória é diferente. Reunimos aqui relatos de clientes que passaram pelos nossos serviços e compartilharam sua experiência.
Voltar ao início380+
Clientes atendidos
4,8
Nota média
94%
Satisfação
7+
Anos de experiência
Depoimentos
Carolina Mendes
Nutricionista · Porto Alegre
"Eu sabia que precisava organizar as finanças, mas não sabia por onde começar. A consultoria me deu um mapa claro — sem julgamentos, sem pressão. Em dois meses já me sentia diferente em relação ao dinheiro."
Março de 2025 · Consultoria de Organização
Bruno Rodrigues
Engenheiro de Software · Porto Alegre
"Fiz o programa de investimentos sem nenhum conhecimento prévio sobre renda fixa ou B3. As explicações foram muito claras, e o mais útil foi que tudo era adaptado à realidade do mercado brasileiro — sem teoria vaga."
Fevereiro de 2025 · Alfabetização em Investimentos
Ana Paula Ferreira
Professora universitária · Porto Alegre
"O planejamento de aposentadoria me deu uma perspectiva que eu não tinha. Ver os cenários projetados com meus próprios números foi impactante. Tenho 42 anos e me sinto muito mais tranquila em relação ao futuro."
Janeiro de 2025 · Planejamento de Aposentadoria
Gustavo Silveira
Autônomo · Porto Alegre
"Como autônomo, minha renda é irregular e eu sempre tive dificuldade de organizar isso. A planilha que construímos juntos é exatamente o que eu precisava — simples, funcional, e feita para a minha realidade."
Março de 2025 · Consultoria de Organização
Letícia Barbosa
Médica · Porto Alegre
"Ter renda boa não significa ter controle financeiro. Aprendi isso na prática. O programa de investimentos me abriu os olhos para onde meu dinheiro poderia estar trabalhando melhor. A metodologia é excelente."
Fevereiro de 2025 · Alfabetização em Investimentos
Ricardo Cardoso
Empresário · Porto Alegre
"Tinha 53 anos e nunca tinha pensado seriamente em aposentadoria. O planejamento da Clivex foi uma revelação. O consultor foi muito cuidadoso na hora de apresentar os cenários — sem pessimismo, mas sem esconder a realidade."
Janeiro de 2025 · Planejamento de Aposentadoria
Histórias de clientes
Caso 01 · Organização Financeira
Situação inicial
Designer freelancer, 34 anos, com renda variável entre R$4.000 e R$9.000/mês. Sem controle de gastos, sem reserva, e com uma sensação constante de que o dinheiro simplesmente sumia.
O que foi feito
Durante 4 semanas, mapeamos entradas e saídas variáveis, definimos uma metodologia de separação de renda irregular e construímos uma planilha que funcionava mesmo nos meses de menor faturamento.
Resultado
Em 3 meses após a consultoria, o cliente havia constituído uma reserva equivalente a 2 meses de despesas. Passou a ter visibilidade sobre suas finanças pela primeira vez.
Caso 02 · Alfabetização em Investimentos
Situação inicial
Servidora pública, 38 anos, com economias em poupança há anos. Sabia que podia fazer melhor, mas sentia que o assunto de investimentos era "coisa de especialista".
O que foi feito
Ao longo de 6 semanas, a cliente aprendeu sobre Tesouro Direto, CDBs, fundos de renda fixa e noções de renda variável. A última sessão resultou em um perfil de investidor e uma estratégia de alocação inicial.
Resultado
A cliente migrou parte da poupança para Tesouro IPCA+ e CDBs com liquidez, compreendendo exatamente o que estava fazendo e por quê. Relatou sentir-se capaz de tomar decisões sozinha.
Caso 03 · Planejamento de Aposentadoria
Situação inicial
Executivo de empresa privada, 48 anos, com PGBL em andamento mas sem clareza sobre a estratégia. Preocupado com a chegada da reforma tributária e seus impactos na previdência.
O que foi feito
Em 5 sessões, revisamos as projeções do INSS, avaliamos o PGBL existente, comparamos cenários com VGBL e discutimos estratégias complementares. Foram modelados três cenários de aposentadoria entre os 60 e os 67 anos.
Resultado
O cliente ajustou as contribuições do PGBL, iniciou um VGBL complementar e definiu um plano de investimentos para os próximos 15 anos. Optou pela revisão anual para acompanhar as mudanças no cenário.
Credenciais
CFP® Certified Financial Planner
Planejamento financeiro com certificação internacional
Membro APIMEC Sul
Associação de analistas e profissionais de investimento do Sul
Destaque Educação Financeira RS 2024
Câmara de Comércio de Porto Alegre
Como falar conosco
Telefone
+55 (51) 3261-8475Endereço
Rua Padre Chagas, 314
Porto Alegre, RS
Horário
Seg–Sex: 9h–18h
Sáb: 9h–13h
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